Chi phí

Người quản lý quỹ quản lý các quyết định đầu tư thay mặt cho các nhà đầu tư tất nhiên sẽ mong đợi tiền thù lao. Điều này thường được lấy trực tiếp từ tài sản quỹ dưới dạng phần trăm cố định mỗi năm hoặc đôi khi là phí biến đổi (dựa trên hiệu suất). Nếu nhà đầu tư quản lý các khoản đầu tư của riêng họ, chi phí này sẽ tránh được.

Thông thường chi phí tư vấn được đưa ra bởi một nhà môi giới chứng khoán hoặc cố vấn tài chính được tích hợp vào chiếc xe. Thường được gọi là hoa hồng hoặc tải (ở Mỹ) khoản phí này có thể được áp dụng khi bắt đầu kế hoạch hoặc là một tỷ lệ phần trăm liên tục của giá trị quỹ mỗi năm. Mặc dù chi phí này sẽ làm giảm lợi nhuận của bạn, có thể lập luận rằng nó phản ánh một khoản thanh toán riêng cho một dịch vụ tư vấn thay vì một tính năng bất lợi của phương tiện đầu tư tập thể. Thật vậy, thường có thể mua các đơn vị hoặc cổ phiếu trực tiếp từ các nhà cung cấp mà không phải chịu chi phí này.

Thiếu sự lựa chọn

Mặc dù nhà đầu tư có thể chọn loại quỹ để đầu tư, nhưng họ không có quyền kiểm soát đối với việc lựa chọn nắm giữ riêng lẻ tạo nên quỹ.

Mất quyền của chủ sở hữu

Nếu nhà đầu tư nắm giữ cổ phiếu trực tiếp, anh ta có quyền tham dự cuộc họp chung hàng năm của công ty và bỏ phiếu về các vấn đề quan trọng. Các nhà đầu tư vào một phương tiện đầu tư tập thể thường không có quyền nào liên quan đến các khoản đầu tư cá nhân trong quỹ.